Ignacio Abad Madroñero, Head of Wealth Asset Management Iberia de Prometeia, analiza las claves del asesoramiento financiero actual en un contexto donde la tecnología redefine la relación con el cliente. Según Abad, la tecnología capacita a las entidades para desplegar su propuesta de valor de forma más efectiva, permitiendo una bifurcación de caminos donde cada entidad decide cómo y a qué clientes quiere llegar.
Desde Prometeia, la personalización del servicio ocupa un lugar central. "Capacitamos a aquellas entidades que quieren destacarse por personalizar el servicio a poder hacerlo a través de la tecnología", explica Abad. La inteligencia artificial y su capacidad de procesamiento de datos permite conocer al cliente mejor que él mismo se conoce, abarcando no solo su cartera, sino también su fiscalidad, planificación de objetivos, situación personal y familiar.
Aquí tienes todo lo que nos ha contado Ignacio Abad Madroñero, Head of Wealth Asset Management Iberia de Prometeia
Ignacio Abad Madroñero, Head of Wealth & Asset Management Iberia de Prometeia, analiza el papel de la IA y la hiperpersonalización de los servicios
La automatización, un aliado para el asesor financiero
El directivo subraya que la tecnología debe mantener siempre un liderazgo humano. "Desde nuestro punto de vista siempre tiene que haber un factor humano que aporte el criterio", afirma. La tecnología democratiza la posibilidad de ese criterio, permitiendo bajar el umbral de costes y ofrecer servicios de asesoramiento a segmentos más amplios de forma eficiente y rentable.
Respecto a la confianza, Abad señala que actualmente el asesor dedica aproximadamente el 70% de su jornada laboral a burocracia e intercambio de ficheros. La automatización y la inteligencia artificial absorben esta carga, liberando al asesor para dedicar más tiempo a conocer y entender mejor a sus clientes, generando así mayor confianza.
De cara a 2027, Prometeia mantiene su foco en el mercado español, trabajando con varias entidades para ayudarlas a implementar propuestas de valor que la tecnología actual posibilita, combinando innovación tecnológica con confianza y personalización.