El fraude financiero en España ha alcanzado dimensiones alarmantes. Según estudios recientes, las pérdidas anuales pueden rondar los 6.500 millones de euros, cifras muy superiores a las oficiales debido a que muchas víctimas no denuncian por vergüenza. Ante esta realidad, Banco Santander, BBVA y CaixaBank han dado un paso sin precedentes: crear FrauDefense, una compañía interbancaria dedicada exclusivamente a combatir el crimen financiero mediante la colaboración y el intercambio de información en tiempo real.
Escucha la entrevista completa en el siguiente podcast de Mercado Abierto:
El fraude financiero ya no se combate en solitario, y la respuesta del sector empieza a ser compartir inteligencia en tiempo real. Con Alberto López Nestar, Director general de FrauDfense.
Una respuesta sectorial ante un problema creciente
"Es una compañía interbancaria que crearon estas tres entidades financieras con el objetivo de prevenir el crimen financiero", explica Alberto López Nestar, director general de FrauDefense. "El objetivo final es proteger a ciudadanos y empresas del crimen financiero mediante la colaboración, el intercambio de información de forma segura entre entidades financieras".
Lo que diferencia a FrauDefense de otras soluciones es su enfoque exclusivo y su estructura única. "Nuestro Consejo de Administración está compuesto por los principales responsables de la lucha contra el crimen financiero de las tres principales entidades. Esto hace que sea un punto de entendimiento de definición de la estrategia sectorial contra el crimen", destaca López Nestar.
Compartir información para adelantarse a los delincuentes
La clave del sistema radica en la reutilización de elementos por parte de los defraudadores. "Las cuentas mula que se abren para desviar fondos defraudados se reutilizan en diferentes casos. Los números de teléfono desde los que se engañan a los clientes de las entidades también", explica el directivo. Cuando una entidad identifica un fraude o intento de fraude, comparte esta información con las demás, permitiendo prevenir que otros clientes caigan en las mismas prácticas.
El servicio, operativo desde junio tras más de un año de pruebas, funciona con impresionante rapidez: "Tardamos menos de 11 milisegundos en dar una respuesta", asegura López Nestar. Actualmente, la plataforma cuenta con más de 500.000 indicadores activos y recibe más de 100 millones de consultas al año, previniendo "decenas de millones de euros en fraude" y "miles de aperturas de cuentas mula".
