El plan de pensiones Caja Ingenieros Global Sustainability ISR cumple 30 años convirtiéndose en uno de los pioneros en la incorporación de criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) en España. Este producto ha evolucionado significativamente desde sus inicios, especialmente tras su transformación en 2013 cuando adoptó su enfoque actual hacia la sostenibilidad.
Escucha la entrevista completa en el siguiente podcast de Mercado Abierto:
Hoy hablamos del primer plan de pensiones de la entidad, uno de los pioneros en criterios de sostenibilidad. Con Antoni Fernández, director general de Caja Ingenieros Vida y Pensiones.
Pioneros en la industria
Antoni Fernández, director general de Caja Ingenieros Vida y Pensiones, destaca la visión anticipada de la entidad: "En 2013 no era una normalidad que los planes de pensiones individuales adoptaran criterios ISR. Significó una decisión estratégica y de valores en el marco de la previsión social complementaria. Fuimos pioneros, no sé si me atrevo a decir que lanzamos el primer plan de pensiones, porque no hay datos, pero seguro que fuimos uno de los primeros".
El plan gestiona entre 50 y 60 millones de euros distribuidos entre unos 3.000 partícipes, con una media de 20.000 euros por partícipe. Su filosofía combina un mínimo del 70% en renta fija con una exposición a renta variable que oscila entre el 15% y el 30%, conformando un perfil moderado-conservador.
Rendimiento e impacto
Respecto a su rendimiento histórico, Fernández señala que "a largo plazo ha tenido una revalorización acumulada del 75%, lo que a nivel anualizado sería en torno a un 2%". La metodología de inversión ha evolucionado desde un simple screening negativo inicial hasta desarrollar un scoring propio más riguroso que los estándares del mercado.
La entidad aplica ahora un enfoque integral que incluye métricas de impacto medioambiental y social, gestión de controversias y activismo accionarial. "Calculamos el impacto medioambiental y social de los distintos fondos. Por ejemplo, invirtiendo 10.000 euros en el Caja Ingenieros Global Sustainability, podemos evitar litros de agua, energía verde o consumo de gasolina", explica el directivo.
Para concluir, Fernández recomienda a los inversores reflexionar sobre su planificación financiera: "En la planificación financiera, el ahorro para la jubilación es el hito más relevante que tenemos como ciudadanos. Lo importante es empezar cuanto antes, mediante aportaciones periódicas, y entender que es un ahorro a largo plazo que puede asumir más riesgo dentro de nuestra cartera general de inversiones".
